有关部门为虚拟货币交易炒作提供服务问题

最近,中国人民银行有关部门就虚拟货币交易炒作的银行和支付机构进行了约谈。

面谈机构如工行、建行等业务范围广泛、规模较大的银行,也有网点分布在县级以下地区,如邮储银行、农行等;在第三方支付市场中占据“大头”的机构如支付宝等。指导各代表性机构不为虚拟货币交易提供产品或服务,可以在一定程度上切断对虚拟货币交易炒作行为的资金通道,遏制虚拟货币炒作的风险。

五月二十一日,国务院金融稳定发展委员会第五十一次会议强调要打击比特币的挖掘和交易。该月,互联网金融协会、银行业协会、支付清算协会联合发布了《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》,明确要求有关机构不得开展虚拟货币交易。四川、内蒙古、青海等地相继对虚拟货币挖矿项目进行整顿和关闭。当前,在百度微博上,与虚拟货币相关的内容已经难以找到。

近年来,虚拟货币交易炒作扰乱了经济金融正常秩序,滋生了非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动的风险,因而加大了打击虚拟货币的力度。在三月份,最高人民检察院、中国人民银行发布的打击洗钱犯罪典型案例中,就有一起利用比特币跨境洗钱案件。利用虚拟货币进行跨境兑换,将犯罪所得和收益转化为境外法定货币或财产,已成为洗钱犯罪的新手段。

它严重侵害了人们的财产安全,且极具风险。没有真正的价值支撑的虚拟货币,价格极易被操纵,大涨大跌,相关投机交易活动存在虚假资产风险、经营失败风险、投资炒作风险等多种风险。如果6月21日面谈的消息公布后,以比特币为代表的虚拟货币又迎来一轮暴跌。在2020年3月12日的24小时里,比特币曾下跌了50%以上。”过山车”的行情让不少投资者特别是加杠杆的炒家血本无归。

自2013年以来,我国已明确禁止代币发行融资和兑换活动,由于各国和地区对虚拟货币的监管政策各不相同,虚拟货币交易炒作开始“绕道”进行,通过境外虚拟货币交易平台、交易所实现与法定货币的兑换。近几年,相关交易炒作屡禁不止。这次金融监管部门抓住虚拟货币交易炒作的关键节点,从资金渠道入手,对各家机构提出了有针对性的明确要求,将有效打击虚拟货币交易炒作。

当虚拟货币交易转到场外,交易双方以个人账户直接转账完成交易的背景下,如何准确识别虚拟货币相关交易是关键。需要有关银行和支付机构进一步加强技术监控能力,提高金融科技水平,做到有效打击虚拟货币交易,不影响正常经济活动。

对于广大金融消费者,也要提高风险意识,树立正确的投资观念,不要参与炒作虚拟货币的交易活动,谨防个人财产和权益受损。在有关银行和支付机构都明确,涉及虚拟货币交易的账户将被暂停交易,甚至注销并向有关部门报告的情况下,消费者更需要珍惜个人银行和支付账户,不出租、出售或借出个人账户,防止个人利益受到损害。

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